Blog de Bolsa, Economia y Finanzas

¿Qué son los CFDs?

Los CFDs (Contracts for Difference), o Contratos por Diferencia, son acuerdos donde se intercambia la diferencia de valor de cierto activo entre el momento de la apertura y el cierre del contrato. Los CFDs permiten beneficiarse de las fluctuaciones de precio de los productos subyacentes sin necesidad de ser titular de los mismos, es decir no hay que comprar ni vender el título, ya que sólo estamos jugando con las diferencias entre el precio de comra y el de venta.

Una nueva forma de invertir

La operativa de los CFDs sobre acciones, es muy similar a la de las acciones convencionales: el precio al que se negocia es idéntico que el de las acciones subyacentes. Los precios son directos de Bolsas de todo el mundo. Usted paga una comisión cercana al 0,1% en la apertura y cierre de la operación, que se calcula como un porcentaje sobre el valor del efectivo de la transacción.

Sin embargo, son muchos los aspectos que distinguen esta nueva forma de operar, haciéndola sin duda más ventajosa y conveniente. Las ventajas de los CFDs son numerosas y únicas:

Efecto apalancamiento de hasta 20 veces

Los CFDs ofrecen la posibilidad de invertir una parte mínima del efectivo de una transacción, manteniendo una exposición sobre la totalidad del valor del contrato y permitiendo diversificar su cartera de inversiones. Cuando se abre una posición con CFDs sobre acciones, no hay que depositar el valor total del efectivo de la transacción,  sino sólo una garantía desde tan sólo el 5% sobre el valor del efectivo. Es decir, que existe un efecto apalancamiento de hasta 20 veces. En el caso de que usted inserte un stop no garantizado, este efecto apalancamiento podrá ser superior a 20, ya que la garantía requerida se habrá reducido.

Exención de costes convencionales

Como usted no está realizando ninguna compra física y en ningún caso será titular del producto, usted estará exento de pagos en concepto de costes bursátiles, de cámara, de mantenimiento, de correo o por abono de dividendos…que se aplican sobre los productos convencionales.

Gran variedad de mercados

Los CFDs ofrecen una gran cobertura de mercados con una oferta muy amplia y variada de instrumentos financieros; acciones españolas, internacionales, índices mundiales como el Ibex, el Dax, Dow Jones… materias primas como el petróleo, oro… divisas como el EUR/USD, EUR/GBP… opciones, tasas de interés, bonos…

Opere sin vencimiento y con el máximo de flexibilidad

Los CFDs sobre acciones no están sujetos a ningún vencimiento, por lo tanto tendrá la libertad de cerrar su posición cuando quiera. Abra y cierre su posición cuando usted desee con precios directos de Bolsa. Mientras su posición permanezca abierta, su cuenta reflejará el rendimiento de su posición (por ejemplo, cuando su posición se encuentre en el llamado de reclamación de margen, deberá ingresar en su cuenta el importe requerido), y se le abonarán o deducirán intereses o dividendos según se trate de una posición larga o corta.

Otros mercados, como por ejemplo el oro y el petróleo, están sujetos a un vencimiento y las operaciones sobre estos mercados se consideran transacciones con vencimiento. Esto significa que si usted no ha cerrado su posición y llega la fecha de vencimiento, la posición se cerrará automáticamente.

Efecto Apalancamiento

El efecto apalancamiento es un efecto multiplicador de rendimiento, tanto de beneficios como de pérdidas. Usted opera con una pequeña garantía, manteniendo una exposición sobre el valor total del efectivo.

La garantía requerida para operar con CFDs sobre acciones varía del 5% al 25% sobre el valor del efectivo de la transacción. Para las cinco principales acciones españolas es del 5%. Esto significa que si, por ejemplo, usted quisiera operar con acciones de Iberdrola, por un efectivo de 10.000€, usted depositaría una garantía de tan sólo 500€. Por lo que usted, sólo inmovilizaría 500€ y todavía dispondría de 9.500€ para diversificar su cartera. Su exposición, sin embargo, sería sobre el total del efectivo, es decir, los 10.000€.

El efecto apalancamiento, en este caso, es de 20 veces. Si el valor del título aumentase un 1% y se tratase de una posición larga, el beneficio correspondiente sería de 100€. Vemos que este beneficio representa un 1% sobre el efectivo, que equivale a un beneficio del 20% sobre la garantía depositada.

El efecto apalancamiento es un efecto multiplicador de rendimiento, que puede darse tanto de forma positiva como negativa, en la misma dimensión. Por lo tanto, es importante comprender el riesgo que éstos implican. Si el mercado experimentase un movimiento desfavorable, usted podría incurrir en pérdidas superiores al capital invertido. 

Ejemplo: Telefónica

Tomemos el ejemplo anterior de Telefónica para calcular su efecto apalancamiento:

El 20 de marzo, Telefónica cotiza a 17,99/18,00 y usted decide abrir una posición larga de CFDs sobre 2.000 acciones a 18,00€. El margen de garantía es del 5%, por lo que deposita 1.800€ (18,00€ x 2.000 acciones x 5%). La comisión de apertura para esta transacción será del 0,1%, es decir 36,00€ (18,00€ x 2.000 acciones x 0,10%).

Nueve días más tarde, Telefónica se sitúa a 19,50/19,51 y usted decide cerrar su posición de 2.000 acciones a 19,50€. La comisión para el cierre de la operación será también del 0,1%, es decir 39,00€ (19,50€ x 2.000 acciones x 0,10%).

	Método tradicional	CFDs
Capital invertido	36.000€	1.800€
Valor subyacente	36.000€	36.000€
Beneficio	3.000€	3.000€
Rendimiento	8,3%	166,7%

Efecto Apalancamiento: 166,7%/8,3%=20

Sus ganancias se calculan de la siguiente manera:

Beneficio en la operación

Beneficio generado= 1,50€ x 2.000 acciones= 3.000 €

Para calcular el beneficio total de la transacción también debería considerar la comisión que ha pagado así como los ajustes por intereses y dividendos

Ajustes por intereses y dividendos

Como ya hemos comentado previamente, los CFDs reflejan los precios reales de mercado en base al cual se intercambia un cierto título. Por lo tanto, mientras su posición permanece abierta se le abonarán o deducirán los intereses en su posición, según se trate de una posición de compra (larga) o de venta al descubierto (corta).

Posición larga

Se le deducirán los ajustes por intereses y se le abonarán los dividendos sobre su cuenta, reflejando el efecto la compra acciones convencionales. Estos intereses reflejan el anticipo de capital que el broker ha invertido sobre el mercado para adquirir el subyacente de su posición. Asimismo, su posición reflejará el rendimiento del título subyacente. Por lo tanto, si su posición permanece abierta mientras se diera un reparto de dividendos sobre el subyacente, se le abonarían en su cuenta dichos dividendos

Posición corta

Sobre su cuenta se abonarán los ajustes por intereses y se deducirán posibles dividendos. El tipo de interés que se aplica se basa en el tipo de interés interbancario para la moneda en la que se denomina la operación, menos/más el 2.5%. Si usted decide abrir una posición corta, puede que también se le cargue una tasa por préstamo, que se incluirá en el ajuste por intereses aplicado a su posición. Los ajustes por dividendos se aplicarán si posee una posición de acciones abierta en la fecha de ex-dividendos.

En resumen,

te recomiendo que pruebes a operar con CFDs, que es lo último en productos financieros y entenderás porqué merece la pena invertir en bolsa sin comisiones ni intermediarios a través de nuestra plataforma abierta y gratuita BolsaQuest, donde apuestas sobre cualquier subyancente y obtienes lo que ves, sencillo y totalmente gratis.

NOTA del Autor:

Los CFDs son productos financieros sujetos a la fiscalidad del país correspondiente y regulados por la autoridad financiera competente.

Existe un producto idéntico pero regulado por las autoridades de juego internacional que se denomina Spread Betting y al que dedicaré suficiente espacio proximamente. Al estar regulado por autoridades de juego, está exento de impuestos en determinados casos, en función de los acuerdos de doble imposición que tenga el país correspondiente.

(2 votos, media: 4,00 de 5)
 Loading ...

 

Entradas relacionadas

• ¿Por qué poner todo el dinero en oro? (19 diciembre 2010)
• Oportunidades de inversión en renta fija y gestión alternativa (29 marzo 2011)
• Nacimiento de una idea…Bolsa vs Redes Sociales (15 febrero 2008)
• Los 3 peores valores que nos habrían hecho ganar mucho dinero (30 diciembre 2010)
• James Bond sería un excelente trader (II) (26 febrero 2008)

publicado por juanjo \\ tags: dinero, internet, Inversión

Hoy trataré de explicar de forma sencilla y práctica la manera más fácil para aprender a invertir y ganar en la bolsa.

• SIN COMISIONES.
• SIN INTERMEDIARIOS.
• CUANDO LA BOLSA SUBE Y TAMBIEN CUANDO BAJA.
• SIN COMPRAR NINGÚN PRODUCTO FINANCIERO, NI DE INVERSION.

¿Pero todo esto es posible? y, en caso de que fuera cierto, ¿porqué nadie lo ha inventado antes?

La respuesta es si, es posible, aunque vamos por partes, todo a su debido tiempo. Lo primero que debemos tener claro es que la Bolsa es un Mercado y como tal obtiene beneficios de todos los que participan en él, es decir, cobra comisiones por operar. Además necesitamos de un Intermediario Financiero que introduzca nuestras órdendes en Mercado, que por supuesto también obtiene beneficios y cobra por ello.

Por lo tanto, para ganar dinero en Bolsa y Mercados Financieros debemos asumir estos costes, no hay alternativa… o tal vez si.

Al igual que eBay descubrió una interesante manera de comprar y vender productos sin intermediarios entre los propios usuarios, bolsaquest ha creado una plataforma de bolsa totalmente gratuita para que se pueda jugar e invertir en bolsa fácilmente, sin intermediarios, ni comisiones, entre los propios usuarios de la red.

Primero os comento como funciona y luego porqué nadie lo ha inventado todavía.

El Juego de la Bolsa – Juega, Apuesta y Gana

Yo creo que lo mejor es verlo con un ejemplo real. Primero, haz clic en este enlace para abrir en una nueva ventana la plataforma de bolsaquest.

A continuación, en el menú de la izquierda busca o selecciona el índice o el valor de cualquier bolsa internacional que te interese, para este ejemplo vamos a elegir el selectivo de referencia de la Bolsa de Madrid, o sea el IBEX35.

Aparecerá la siguiente pantalla desde la que podremos seleccionar lo que nosotros creemos que ocurrirá con este valor los próximos días. Para este ejemplo, vamos a pensar que el IBEX35 cerrará dentro de una semana por debajo del nivel al que cotiza actualmente:

Paso 1 – Seleccionar la Fecha de Vencimiento

Lo primero que tenemos que hacer es selccionar una fecha para nuestro pronóstico, es decir, buscamos la fecha para la semana que viene.

Paso 2 – Seleccionar si el valor Subirá o Bajará

Si creemos que el valor cerrará por encima o por debajo de un determinado nivel de referencia. en nuestro ejemplo haremos clic sobre la flecha roja que indica hacia abajo.

Paso 3 – Seleccionar el Nivel de Referencia ó Strike

Por defecto, el sistema automáticamente nos muestra la última cotización del valor, aunque podemos elegir un nivel superior o inferior, más o menos arriesgado. En nuestro ejemplo, lo dejamos tal cual está.

Paso 4 – Cantidad de nuestra Inversion

Ahora introdudimos la cantidad de dinero que queremos invertir en esta posición, es decir, la máxima pérdida que estamos dispuestos a asumir si nos equivocamos. En este ejemplo, jugaremos 10 euros virtuales. Finalmente haremos clic en el botón Apostar que nos lleva a una pantalla para validar nuestra posición.

Requisitos para Jugar

Ninguno, el juego es apto para todos los públicos, es gratuito y no tiene comisiones.

Regístrate gratis y conseguirás 30.000 euros virtuales para practicar en bolsa, además participarás en un concurso mensual donde regalamos un iPhone 8Gb y un portátil DELL a los dos mejores.

¿Cuanto Gano?

El sistema de juego en Bolsa es muy sencillo, todos las apuestas entran a formar parte de un gran Bote que aumenta de tamaño y crece constamente a medida que se van acumulando nuevas apuestas.

Todos los días hay un Bote que lleva acumulando las apuestas de los últimos 30 días.

El juego reparte todo el Bote acumulado cada día entre todos los ganadores. De forma que las apuestas que resulten ganadoras recuperan la cantidad jugada y reciben sus ganancias del Bote restante.

En caso de varios ganadores, el Bote se reparte entre todos proporcionalmente al riesgo asumido en cada apuesta, al igual que ocurre en los mercados financieros donde a mayor riesgo, mayores beneficios.

¿Puedo Jugar con Dinero Real?

Por supuesto, pero recuerda que debes ser mayor de edad, y abrir sólo una cuenta por titular. Tan sólo tienes que realizar un depósito desde 20 euros y comenzar a invertir de verdad.

¿Cómo es que nadie ha inventado algo así antes?

Esta pregunta no tiene fácil respuesta, por supuesto que lo han inventado. El problema está en que TODAS, y digo TODAS SIN EXCEPCIÓN las casas de valores, bancos y entidades financieras, mercados, intermediarios, sociedades de bolsa, etc. cobran altas comisiones por permitir al público el acceso a los mercados y establecen una serie de reglas rígidas por las que ellos jamás arriesgan y siempre ganan, a costa de los incautos inversores.

Ya sean acciones , derivados (opciones, futuros, CFDs…), fondos de inversion (ETFs, Unit Linked, garantizados, renta varible, renta fija, mixtos…) o cualquier otro instrumento, somos los inversores quienes ‘pagamos’ a los creadores de esta magnífca máquina de hacer dinero, ingentes cantidades de dinero (¿habéis visto los resultados de la última cuenta de explotación de los grandes bancos o instituciones financerias?)

A las casas de apuestas les ocurre algo muy parecido, ya conocéis el dicho ‘la casa siempre gana’.

Ya era hora de que alguién propusiera reunir a personas, inversores, aficionados y bolsitas de todo el mundo para jugar a bolsa de verdad, un lugar donde invertir, jugar y ganar y que todo quede entre los propios usuarios, sin necesidad de intermediarios, comprar o vender títulos ni pagar comisiones.

Como todo en la vida, aún no es perfecto pero es una realidad que un grupo de amantes de la bolsa estamos trabajando cada día para ofreceros la mejor PLATAFORMA DE INTERCAMBIO DE PRONOSTICOS DEL MUNDO .

Probadala y si os gusta, comentadlo con vuestro amigos y conocidos, cuantos más seamos más ganamos todos.

(Se el primero en Votar)
 Loading ...

Entradas relacionadas

• Nacimiento de una idea…Bolsa vs Redes Sociales (15 febrero 2008)
• Juego de Bolsa de Mayo (6 mayo 2008)
• Ganadores del Juego de Bolsa gratuito de BolsaQuest (7 junio 2010)
• Ganadores del Juego de Bolsa de Septiembre (1 octubre 2008)
• Ganadores del Juego de Bolsa de Octubre (2 noviembre 2008)

publicado por juanjo \\ tags: juego de bolsa

(1 votos, media: 5,00 de 5)
 Loading ...

Entradas relacionadas

• ¿Tenemos los políticos que nos merecemos? (13 septiembre 2008)
• ¡Qué linda es la nieve! (25 enero 2009)
• Uno de los mejores de videos de humor (15 mayo 2008)
• TV: Todo sobre la crisis (3 marzo 2009)
• Publicidad impactante, Pierce Brosnan, Zhang Ziyi y Visa (31 octubre 2008)

publicado por juanjo \\ tags: humor

La bolsa no es tan peligrosa como se comenta y voy a hacer un ejemplo claro de ello.

Si una persona quiere invertir una cantidad de dinero para que no pierda valor con el tiempo, lo primero que hace es acudir a un banco para que le aconseje cual es la mejor inversión. Los bancos por si alguien no lo sabe, viven y se enriquecen con el dinero que la gente gana trabajando duro y gastando su tiempo limitado de vida laboral. Así que queda claro que el ir a un banco para invertir tu dinero no es la opción más rentable. El tipo de interés está por debajo del 3% a un plazo de 3 años mínimo, y el IPC sube cada año más del 3% así que ni una imposición a medio plazo es conveniente sobretodo si le sumamos la declaración de patrimonio. Entonces está claro que los bancos solo se aprovechan del miedo y la ignorancia de la mayoría de los trabajadores para llenar sus arcas invirtiendo en valores de bolsa y concediendo prestamos a otros trabajadores con porcentajes de interés que muchas veces superan el doble o el triple de los intereses que pagan a los ahorradores.

Llegados aquí hacemos un ejemplo de trucos para ganar en bolsa.

Está demostrado con gráficos de largo plazo que la mayoría de valores que cotizan en bolsa, siempre son alcistas sobretodo si se trata de bancos, electricas, autopistas o petróleo y además suelen dar un porcentaje en dividendos que supera cualquier renta fija. y si además tenemos en cuenta la fiscalidad de estas operaciones llegaremos a la conclusión que es mejor vivir de la bolsa que trabajar para otros.

AYUDA GANAR EN BOLSA

Para ganar en bolsa lo primero que hace falta es un capital que tengamo de más, quiero decir que no necesitemos porqué con lo que ganáis cada mes ya tenéis suficiente para vuestras necesidades.

Lo segundo es plantearse si quieres ver números en una cartilla bancaria (que solo serán números hasta que se utiliza el dinero para algo), o quieres comprar acciones de alguna empresa como bancos eletricas autopistas etc.. porqué os hace ilusión ser accionistas de una empresa importante o por los motivos que tengamos.

Lo tercero y lo más importante es vuestro tiempo de vida, más largo es el tiempo de vida de un inversor, más probabilidades tiene de ganar dinero en bolsa. La bolsa es como todo, tiene su ciclo y hay que estar al tanto para saber cuanto es el final de cada ciclo alcista para venderlo todo y no comprar hasta 3 o 4 años más tarde que es cuando suele durar los ciclos bajistas.

Los trucos para ganar en bolsa son el tiempo y la disciplina. Nunca te dejes llevar por sentimientos, corazonadas o ilusiones, sino por un sistema y siguelo con absoluta disciplina.

 ¿COMO GANAR DINERO CUANDO LA BOLSA BAJA?

Pero, ¿qué es realmente un Futuro?. Para responder a esta pregunta primero es necesario entender un concepto, que a menudo es desconocido por gran parte de los inversores. Tradicionalmente, la bolsa ha sido considerada como un instrumento en el que se podía ganar dinero, comprando unos activos, acciones, y vendiéndolos un tiempo después a un precio superior.

¿Pero que ocurre cuando los precios bajan?. La respuesta que darían la mayor parte de inversores, es que una de dos, o se pierde dinero o vende uno las acciones que posee y consigue evitar perder dinero. Pues bien, esto no es del todo correcto, no es que no existan esas alternativas, sino que además existen otras, que gracias a unos instrumentos financieros, permiten cubrir una cartera para evitar las perdidas, sin necesidad de vender las acciones y lo que es más interesante aún, nos permiten ganar dinero cuando se producen bajadas en los precios de los activos.

Para aquellos a los que no les cuadre esto de poder ganar dinero, cuando las acciones bajan de precio, déjenme que les ponga un ejemplo. Suponga que usted tiene un amigo que se va a ir de vacaciones durante 6 meses a la India, suponga también, que este amigo le pide que le guarde su BMW serie 5, petición a la que usted accede, comprometiéndose a devolverle el vehículo cuando su amigo regrese de la India.

Resulta que su amigo se va de viaje y a usted le llega un chivatazo, intuye o adivina, que los precios de los BMW serie 5 van caer un 30 % en 6 meses, es decir pasarán de valer 36000 euros a valer 30000 euros, entonces a usted se le ocurre vender el coche de su amigo hoy, por 36000 euros y dentro de 6 meses, cuando su amigo regrese y tenga que devolverle el vehículo, comprar otro BMW serie 5 por 30000euros.

Al hacer esto usted recibe primero 36000 euros y paga luego 30000, con lo cual se queda con los 6000 sobrantes, mientras que su amigo sigue recuperando su coche y no se ha enterado de nada. Esta lógica, es la que subyace detrás de la afirmación de que para ganar dinero en bolsa, únicamente es necesario que los precios se muevan con amplitud, sin importar la dirección del movimiento.

Ganar en bolsa: diversifica la cartera dependiendo del ciclo económico

La rotación de sectores es una buena estrategia aunque hay que tener especial “dedicación y disciplina”. El inversor debe saber que al rotar sectores está elevando el riesgo de su cartera.

Lo ideal, es invertir en cada sector en el punto exacto del ciclo económico. Por ejemplo, se debe invertir en el sector tecnológico cuando la economía va bien, en el sector industrial cuando “haya momentos de clara bonanza económica” y en materias primas cuando “empiezan a subir los tipos de interés de los bancos centrales”.

CUÁNDO INVERTIR EN CADA SECTOR
SECTOR	MOMENTO DEL CICLO ECONÓMICO	CARACTERÍSTCAS DEL SECTOR
Consumo defensivo	Aparentemente la economía va bien pero se observa una ralentización en el crecimiento. El discurso de los bancos centrales no se centra tanto en los temores inflacionistas. Se están agotando las subidas de tipos.	Defensivo. Independiente del ciclo económico.
Utilities	Comienza a enfriarse la economía. Empiezan a bajar los tipos de interés.	Defensivo. Alta rentabilidad por dividendo. Sector regulado.
Financiero	La economía no se recupera, los tipos siguen bajando. El mercado hipotecario se reactiva y empieza a aumentar el crédito.	Cíclico, pero con armas para ganar dinero en momentos de economía débil.
Materias primas	La economía se estabiliza. Los tipos siguen bajos, el discurso de los bancos centrales vuelve a cambiar. Empiezan a hablar de inflación al tiempo que siguen preocupados por el crecimiento económico.	Muy cíclico. Período muy corto pero intenso de comportamiento mejor que el mercado. Suele repartir buenos dividendos.
Industrial	El ciclo cambia. La economía empieza a cercer y comienzan a subir los tipos de interés.	Cíclico. Mejor en momentos de economía alcista después de importantes reestructuraciones que han “limpiado” el exceso de costes en el sector.
Consumo cíclico	El ciclo económico claramente mejora. Continúan subiendo los tipos de interés. Se crea mucho empleo. La inflación empieza a superar objetivos.	Cíclico. La cotización es muy dependiente de los resultados empresariales. Poco dividendo.
Tecnológico	La economía marcha como la seda y además no tiene visos de estropearse. Los tipos siguen subiendo.	Depende tanto del ciclo económico como de la aceptación de nuevas tecnologías por parte del mercado masivo. Dividendo bajo o nulo. Alto riesgo de fracaso ante productos no probados.

(3 votos, media: 4,67 de 5)
 Loading ...

Entradas relacionadas

• ¿Qué necesitamos para ganar en la Bolsa? (20 agosto 2008)
• ¿Cómo ganar dinero cuando la bolsa baja? (4 julio 2008)
• Ganar en bolsa: invierte con estilo dependiendo de tu carácter (25 septiembre 2008)
• Ganar en bolsa: diversifica la cartera dependiendo del ciclo económico (12 septiembre 2008)
• Ganar dinero en bolsa: el valor de inversiones a largo plazo (10 octubre 2008)

publicado por juanjo \\ tags: ganar en bolsa, trucos de bolsa